Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
МЫ РАДЫ ВАМ ПОМОЧЬ
Юридическая помощь населению > суд > Как положить деньги в иностранный банк

Как положить деньги в иностранный банк

Войдите , пожалуйста. Все сервисы Хабра. Как стать автором. Мегапосты: Умные столы итоги конкурса Финтех-тест Среди вечных льдов. Войти Регистрация. Почему иностранный банк интересует источник происхождения ваших средств?

Уважаемые друзья! Посетив наш сайт Вы узнаете много познавательной информации решения юридических вопросов.

Но если Вы хотите узнать ответ конкретно Вашей проблемы, мы также сможем вам помочь. Обращайтесь в форму онлайн-консультанта, наши специалисты по юриспруденции в максимально короткий срок ответят Вам четко и по существу.

Консультация предоставляется БЕСПЛАТНО !

Содержание:

Плюсы и минусы счета в иностранном банке

В последнее время все большее количество граждан России волнует вопрос — можно ли открыть счет в зарубежном банке и что для этого требуется сделать? Если будет выявлено наличие счетов у перечисленных в законодательстве категорий, то будет собрана и назначена комиссия, которая и будет принимать решение о мерах воздействия.

Открытие счета в зарубежном банке физическим лицом или компанией начинается с выбора страны и города. К самым надежным относятся банки, расположенные в:. Австрийская банковская система существует уже более лет — и за это время успела завоевать доверие многих клиентов. Австрийские банки тщательно контролируются Федеральной банковской комиссией, которая оперативно выявляет попытки мошенничества в этой сфере.

Но помимо преимуществ, австрийская банковская система имеет и ряд недостатков, основными из которых являются — необходимость личного присутствия заявителя при открытии счета что вызовет дополнительные затраты на поездку и достаточно высокие комиссии на операции по обмену валюты.

В Австрии нерезидентам или как их называют — Devisenauslaender можно открыть счета — сберегательный, в иностранной валюте, доверительный, ценных бумаг, драгоценных металлов, а также траст.

Для всех банков, расположенных на территории Андорры, в году Национальным финансовым институтом этой страны были разработаны строгие правила, в соответствии с которыми они работают. К недостаткам банков Андорры можно отнести сложность открытия счета для нерезидентов — потребуется предоставить большое количество документов, а также сравнительно высокие минимальные суммы по вкладам. Кроме того, для открытия счета в банке Андорры заявителю требуется присутствовать лично — возможность удаленного открытия отсутствует, несмотря на большое количество филиалов этих финансовых учреждений в других странах.

Счета в финансовых учреждениях Андорры бывают номерные и классические. Номерные счета открываются только крупным клиентам, имеющим солидные рекомендации — такие счета не могут иметь граждане США и стран — членов Евросоюза — в отличие от классического счета.

Классические счета могут быть текущими, сберегательными и депозитными. Минимальный взнос при открытии счета — от 3 тыс. Неснижаемый остаток на счете — 1 тыс.

Финансовые учреждения в Белизе стали популярны благодаря законодательству об офшорных банках, принятом в году. На данный момент в Белизе открыто 5 коммерческих банков, и 8 оффшорных. Кроме того, банки в Белизе имеют ряд других преимуществ:. В Белизе высоко ценят иностранных инвесторов и предоставляют им множество возможностей, к которым относятся — перемещение юридического адреса, защита активов от конфискационных притязаний правительств других государств.

Важно знать, что Белизские банки могут открыть информацию и предоставить сведения о владельце счета только на основании запроса суда Белиза. Если запрос направит судебный орган другой страны — ему будет отказано. В настоящий момент в Гонконге существует 3-х уровневая банковская система, где каждый из уровней функционирует в соответствии с определенной схемой. В большинстве случаев счета в Гонконге открывают компании, чьи филиалы расположены на территории Китая, так как для ведения бизнеса в этой стране обязательным условием является наличие счета в местном банке.

Основным недостатком при открытии расчетного счета является установленное местными финансовыми учреждениями правило, что банковскую запись в Гонконге могут иметь граждане государства или лица, проживающие на территории страны не менее дней и имеющие удостоверение личности, которое было выдано государством страны.

Кроме того при открытии счета обязательным требованием является присутствие заявителя, которому необходимо лично предоставить документы и пройти собеседование, после чего в течение 2 месяцев банк примет решение — открыть счет или отказать без объяснения причин.

Сотрудники местных банков общаются на китайском и английском языках — именно поэтому заявителю необходимо знать один из этих языков. На протяжении длительного времени Кипр был одним из мировых оффшоров, но после вступления в ЕС, республике пришлось отказаться от оффшора потеряв значительную долю клиентов — основной целью которых было уклонение от налогов.

Несмотря на это банки Кипра продолжают использоваться гражданами и компаниями нашей страны так как их относят к одним из самых лояльных, а также и по другим причинам:. На Кипре возможно открыть как долгосрочный, так и депозитный счет. Кроме того, финансовые учреждения Кипра предоставляют своим клиентам как компаниям, так и частным лицам возможность открыть кредитный счет. Срок открытия счета на Кипре составляет от 2 до 4 недель, в зависимости от банка.

После открытия счета им можно начинать пользоваться сразу же, а необходимую сумму на депозит возможно перечислить со счета в любом другом банке. Латвийские банки пользуются большой популярностью среди российских компаний и граждан, это связано с большим количеством преимуществ, таких как:. Также к преимуществам можно отнести бесплатное ведение счета и предоставление стандартных выписок для налоговой службы и валютного контроля. Если сравнивать банки Латвии с российскими финансовыми учреждениями, то тарифы примерно одинаковы, но разница в том, что клиенты прибалтийской финансовой структуры получают сервис европейского качества и набор валютных счетов.

Счет в банках Латвии возможно открыть 4 способами — через посредника, при помощи клиентского департамента банка самый бюджетный способ — для открытия потребуется в среднем 18 — 20 тыс.

Срок открытия счета в банках Латвии 7—10 дней. Работа финансовых учреждений в Лихтенштейне регулируется законом о банковской деятельности, контроль соблюдения которой возложен на Финансовую комиссию Financial Services Authority.

Минимальная сумма для открытия счета устанавливается каждым банком Лихтенштейна самостоятельно — для физического лица она на порядок ниже, чем для организации от тыс. Срок открытия счета в финансовых учреждениях Лихтенштейна — 3 недели.

Банковская сфера Люксембурга регулируется Центральным банком и Комиссией по надзору за финансовым сектором. Большинство банковских учреждений являются членами Ассоциации банков и банкиров Люксембурга, которые, в свою очередь, осуществляют строгий контроль за соблюдением действующего законодательства в том числе и в вопросах конфиденциальности , а также просчитывает вероятные риски и контролирует поддержание высокого стандарта при обслуживании клиентов.

Некоторые финансовые учреждения Люксембурга могут попросить личного посещения заявителя, что потребует дополнительных временных и финансовых затрат. Также к недостаткам можно отнести высокие минимальные суммы — для депозитного счета — 50 тыс. На данный момент Сент-Люсия является популярным оффшорным финансовым центром, благодаря чему она и получила широкую известность.

В зависимости от выбранного банка размер минимального депозита колеблется от 1,5 до 5 тыс. Минимальный баланс по счету должен составлять 5 тыс. В Сингапуре создана одна из самых передовых банковских систем мира, в которую входят как местные, так и иностранные финансовые учреждения, оказывающие широкий спектр услуг по различным направлениям.

Контроль над банками Сингапура возложен на Денежно-кредитное управление. Условия и тарифные ставки банки Сингапура предлагают примерно одинаковые. На компании открываются мультивалютные счета, на частных лиц — сберегательные счета и срочные вклады.

Банки Швейцарии относят к самым популярным — это связано не только с высоким уровнем конфиденциальности данных, известных на весь мир, но и множеством других преимуществ, в том числе:. К недостаткам банков, расположенных в Швейцарии, можно отнести сложные условия при открытии счетов и большое количество документов, которые требуется предоставить.

В Швейцарских банках возможно открыть различные виды счетов — расчетный, сберегательный, депозитарный, именной, номерной и для юридических лиц. Минимальная сумма вклада, как правило, колеблется от до тыс.

Срок открытия счета — 3 недели. Чешские банки славятся своей стабильностью. В настоящий момент в Чехии функционирует около 40 финансовых учреждений, большая часть которых работает именно с иностранным капиталом.

Одним из главных недостатков банков Чехии является требование об обязательном присутствии заявителя при открытии счета, а также достаточно высокие комиссионные сборы, взимаемые при совершении операций по обмену валюты. В Эстонии используется двухуровневая банковская система, контроль которой осуществляет Наблюдательный Совет.

Основные плюсы банков в Эстонии заключаются в следующем:. В качестве основного недостатка банков Эстонии отмечается высокий комиссионный сбор при обмене валюты. Также как и в других финансовых учреждениях, расположенных на территории Прибалтики, банки Эстонии, в большинстве случаев, требуют обязательного присутствия клиента при открытии счетов. В зависимости от финансового учреждения может потребоваться подготовить дополнительные документы — обычно эти сведения можно получить на официальном сайте банка или связавшись с представительством.

Подготовить документы возможно самостоятельно или воспользовавшись услугами специализированных компаний. Если открытие счета происходит удаленно, то требуется отсканировать все необходимые документы и заверить их электронной подписью. После того как документы переданы в финансовое учреждение, его сотрудники проводят необходимые в этих случаях проверки и открывают счет заявителю. Если зарубежный банк одобрил заявку и открыл счет, то гражданину требуется в течение 30 дней уведомить налоговый орган по своему месту жительства.

Уведомление можно отправить заказным письмом или передать при личном визите. В случае если налоговая не будет уведомлена в установленные законом сроки, то нарушитель будет привлечен к административной ответственности и на него будет наложен штраф до 5 тыс. Кроме того потребуется ежегодное декларирование счета в зарубежном банке — данное положение закреплено в НК РФ.

На сегодняшний день жители нашей страны имеют возможность открыть счета практически в любой точке мира. Если банк, в который была подана заявка, вынес отказ — это не является препятствием для повторного обращения и если вам требуется открыть счет в конкретном банке, но он отказал — вы можете обращаться в него снова и снова, либо воспользоваться помощью специализированных компаний, оказывающих подобного рода услуги. По банкам Латвии лучше бы внести некоторые изменения -уточните информацию не знаю дату написания статьи, но ситуация изменилась и по ведению счета-это платно, и по действующим банкам-некоторые закрылись и тд.

Полагаю и по другим странам тоже можно уточнять инфу. Счета в иностранных банках. Автор Владимир Абатов. Приятное чтение. В иностранных компаниях можно открыть следующие виды счетов: Инвестиционный счет в зарубежном банке.

Обычно используется частными клиентами которым важно не только сохранить, но и приумножить сбережения ; Расчетный счет. Такой вид счета чаще всего используется компаниями или ИП в коммерческих целях; Личный счет. Личный счет в зарубежном банке физическим лицам необходим для сохранения имеющегося капитала. Перечень категорий граждан которым запрещено иметь счета в зарубежных банках Кому запрещается иметь счета в зарубежных банках?

Важно знать, что российским законодательством установлен перечень таких лиц, к ним относятся: Граждане занимающие государственные должности РФ и субъектов РФ; Первый заместитель и заместители Генерального прокурора; Члены Совета директоров ЦБ РФ; Граждане занимающие должности федеральной государственной службы и работающие в государственных компаниях и корпорациях, фондах и иных организациях; Заместители руководителей федеральных органов исполнительной власти; Главы городских округов, администраций, муниципальных районов и иных муниципальных образований; Депутаты городских округов и муниципальных районов.

Выбор страны Открытие счета в зарубежном банке физическим лицом или компанией начинается с выбора страны и города. Австрийские банки Австрийская банковская система существует уже более лет — и за это время успела завоевать доверие многих клиентов.

К преимуществам австрийских банков относятся: Высокая степень надежности; Банковская тайна охраняется на государственном уровне; Широкий выбор банковских продуктов; Страхование инвестиций; Возможность открытия депозитного счета на любой период; Отсутствие валютного контроля; Возможность открытия счетов в любой валюте. Андоррские банки Для всех банков, расположенных на территории Андорры, в году Национальным финансовым институтом этой страны были разработаны строгие правила, в соответствии с которыми они работают.

Банки Андорры имеют следующие преимущества: Отсутствует валютный контроль; Нет ограничений на перевод денежных средств; Короткие сроки открытия счета в течение 1 часа ; Высокие ставки по депозитам; Мультиязычный интернет-банкинг; Высокий уровень конфиденциальности законодательство о банковской тайне Андорры строже чем в Швейцарии и предусматривает наказание за ее разглашение до 7 лет лишения свободы ; Возможность удаленного управления счетом после открытия — через интернет, электронную почту или по телефону.

Белизские банки Финансовые учреждения в Белизе стали популярны благодаря законодательству об офшорных банках, принятом в году. Кроме того, банки в Белизе имеют ряд других преимуществ: Высокий уровень конфиденциальности; Возможность открыть счет удаленно — к примеру, направив скан-копии необходимых документов в электронном виде; Отсутствует валютный контроль; Короткие сроки открытия счета; Простота открытия счета; Возможность открытия счетов в разных валютах.

Гонконгские банки В настоящий момент в Гонконге существует 3-х уровневая банковская система, где каждый из уровней функционирует в соответствии с определенной схемой. Преимущества открытия счетов в банках Гонконга: Большой выбор банков, имеющих безупречную репутацию; Высококачественный уровень обслуживания; Возможно открыть мультивалютные счета; Повышенный уровень конфиденциальности; Выгодная тарифная политика.

Кипрские банки На протяжении длительного времени Кипр был одним из мировых оффшоров, но после вступления в ЕС, республике пришлось отказаться от оффшора потеряв значительную долю клиентов — основной целью которых было уклонение от налогов. Несмотря на это банки Кипра продолжают использоваться гражданами и компаниями нашей страны так как их относят к одним из самых лояльных, а также и по другим причинам: Возможно дистанционное открытие счета в банке; Удобный и функциональный интернет-банкинг; Наличие русскоязычного персонала; Работа с картами Maestro и VISA ; Мультиязычные сайты; Возможность удаленного управления счетом; Простота в открытии счета — требования к кандидатам минимальны; Счет может быть открыт в любой валюте; Процентные доходы не подлежат налогообложению.

Латвийские банки Латвийские банки пользуются большой популярностью среди российских компаний и граждан, это связано с большим количеством преимуществ, таких как: Возможность обслуживаться на русском языке; Широкая сеть представительств банков Латвии в России; Возможность дистанционного открытия счета; Страхование депозитов; Современные системы управления счетом; Также к преимуществам можно отнести бесплатное ведение счета и предоставление стандартных выписок для налоговой службы и валютного контроля.

Банки Лихтенштейна Работа финансовых учреждений в Лихтенштейне регулируется законом о банковской деятельности, контроль соблюдения которой возложен на Финансовую комиссию Financial Services Authority.

Преимущества открытия счета в банках Лихтенштейна: Мультивалютные счета; Высокий уровень конфиденциальности; Удобный интернет-банкинг; Поддержка на разных языках — в том числе и на русском; Минимальная инфляция местной валюты.

Открыть счет в иностранном банке: где и как это делается

В мире не утихает скандал вокруг Панамского архива — в ходе утечки информации выяснилось, что в офшорные фирмы этой страны выводили деньги политики и бизнесмены. Среди них оказались и знакомые Владимира Путина. Предполагается , что эти люди вывели из страны около 2 миллиардов долларов.

Прежде всего следует иметь в виду, что открыть счёт в одном из иностранных банков в России для физических лиц невозможно. Они работают по российскому законодательству хотя стратегия их деятельности может определяться материнскими структурами , в условиях экономических реалий страны и находятся под неусыпным надзором ЦБ РФ, а информация о счетах клиентов доступна для контроля налоговыми органами и другими властными структурами. Если коротко отвечать на вопрос, может ли российское физлицо открыть счёт за границей, то это сделать можно, но не всем и процедура эта непростая по сравнению с открытием счёта в российском финучреждении.

Как открыть счет в иностранном банке? Мечта или реальность?. Так случилось, что в этом году нас радовали своими нововведениями как наши государственные органы так и европейские относительно порядка открытия счетов в иностранных банках для как граждан Украины лично, так и граждан Украины как владельцев своих иностранных компаний для таких юридических лиц. Украинцы могут свободно хранить в зарубежных банках деньги, при условии, что средства получены за пределами Украины в качестве заработной платы, стипендий, алиментов, пенсий и дивидендов.

Как открыть счёт в иностранном банке

Довольно часто у граждан Украины, которые работают за границей либо продолжительное время находятся за границей, возникает вопрос: могу ли я открыть счет за рубежом без негативных последствий? Цель зачастую довольно проста: обеспечение расходов в поездке, получение заработной платы, получение дивидендов, требование законодательства страны пребывания, покупка недвижимости, да и просто сбережение средств в более надежном банке, чем банки Украины. Согласно валютного законодательства Украины, физические лица — граждане Украины имеют право без препятствий открывать банковские счета за границей не так давно Национальный Банк Украины отменил необходимость уведомления об открытии счета. То есть, фактически граждане Украины имеют право без каких-либо разрешений открывать счета за рубежом. Основные документы, которые необходимы украинцу для открытия счета в иностранном банке, это внутренний и заграничный паспорт, идентификационный налоговый номер. Без этих документов зарубежный счет никто не откроет. Но нужно понимать, что одних только паспортов и ИНН мало. Сейчас с таким минимальным перечнем документов можно открыть счет, к примеру, в швейцарском банке CIM. Большинство же банков запрашивает дополнительные документы, и в каждом конкретном банке этот перечень будет разным.

Как и зачем использовать зарубежный счет в банке

В последнее время все большее количество граждан России волнует вопрос — можно ли открыть счет в зарубежном банке и что для этого требуется сделать? Если будет выявлено наличие счетов у перечисленных в законодательстве категорий, то будет собрана и назначена комиссия, которая и будет принимать решение о мерах воздействия. Открытие счета в зарубежном банке физическим лицом или компанией начинается с выбора страны и города. К самым надежным относятся банки, расположенные в:.

В данной статье подробно описаны все плюсы и минусы владения иностранным банковским счетом, которые помогут сделать верный выбор. Вы можете сопоставить нижеприведенные критерии с Вашими личными взглядами, что поможет определить лучший вариант в Вашей ситуации.

Вклады в зарубежных банках — возможность решить сложную задачу. Вопрос сохранности накоплений волнует всех, кому довелось жить в эпоху перемен, и многие предпочитают доверить средства внешним структурам. Стабильность экономико-социального положения, устоявшиеся и надежные финансовые системы развитых стран, масштабное обеспечение известных банков, безусловно, привлекательны.

Как открыть вклад в зарубежный банк: проценты по вкладам и депозиты в иностранных банках

В сети уже появилось множество публикаций, которые так или иначе трактовали послабления от НБУ. В том числе мелькали громкие заявления о том, что теперь IT-компании смогут выплачивать вознаграждение физлицам-препринимателям ФЛП напрямую на их иностранные счета, без перечисления денежных средств в Украину. Такие публикации вызвали дополнительные вопросы и споры.

Пишите нам, расскажем! Новый циркуляр Национального Банка Украины позволяет открывать счета в иностранном банке , без получения индивидуальной лицензии НБУ. Это открывает безграничные возможности для граждан Украины, чтобы открыть счет заграницей. Таким образом, счет в иностранном банке украинцу, можно открыть фактически абсолютно бесплатно. Так, как во многих случаях, банки не берут денег за открытие личного счета, а сотрудники банка могут приехать в Украину.

Как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины

Задать свой вопрос. Записаться на консультацию. Обычно скорость ответа не превышает 24 часов. Станислав Асеев. Как открыть банковский счет за рубежом, какова процедура открытия счетов в иностранных банках, тарифы на обслуживание, стоимость переводов, аспекты соблюдения банковской тайны, в каких странах возможно открыть счет на иностранную компанию, особенности политики открытия счетов и банковского обслуживания в разных государствах и многое, многое другое. Оставив вопрос, Вы получите ответ из уст специалиста, который профессионально занимается вопросами открытия счетов в иностранном банке или же Вашего коллеги, который открывал счет в банке до Вас. На вебинарах Вы узнаете о том, как открыть счет в иностранном банке применительно к каждому иностранному банку из нашего списка.

Однако россияне всё же несут деньги в западные банки, не доверяя если вы готовы положить на счёт более тысяч долларов. могут быть зачислены на такой иностранный счёт физического лица, сетует.

Войдите , пожалуйста. Все сервисы Хабра. Как стать автором.

Многие украинцы ведут активную финансовую деятельность на международном рынке, обучаются и работают за границей. С возрастанием количества граждан, зарабатывающих за рубежом и падением доверия к национальным банкам, вызванным неустойчивостью экономического положения страны, возникает логичный вопрос, как открыть счет в иностранном банке. Наличие иностранного счета может существенно упростить процесс получения средств от международных партнеров, позволит легко переводить их на территорию страны, а хранение средств в банке страны со стабильной экономикой поможет сохранить капитал от потери и инфляции. С года в Украине действовал закон, запрещающий владение иностранным счетом без разрешения НБУ и получения соответствующей лицензии от регулятора.

Открыть счет в иностранном банке может любой желающий, однако эта процедура не столь проста. Нюансы работы зарубежных кредитных организаций, пошаговая инструкция по открытию счета в иностранных банках, а также особенности этой процедуры для юридического лица — в нашей статье. Счет за границей дает российскому бизнесмену массу преимуществ. И мы говорим про открытие счета именно за рубежом, а не просто в иностранном банке, имеющем представительство в России.

Финансовая ситуация в Украине складывается таким образом, что все больше граждан предпочитают зарабатывать и хранить деньги за рубежом. Иностранный счет позволяет упростить расчет с иностранными партнерами, избежать комиссий за банковские переводы и защитить деньги от инфляции и последствий политической нестабильности.

.

.

.

Комментариев: 1
  1. Флорентин

    Даже не знаю, что и сказать

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

© 2020 Юридическая консультация.